금융주 주가 오르는 이유 전문가들이 본 투자법 알아보기

주식투자자 여러분 반갑습니다. 오늘은 포괄적인 금융투자 가이드를 제시하고자 합니다. 전문가들이 주목한 3가지 전략과 함께 금융주 투자의 핵심을 알아보도록 하겠습니다.

주식 이야기

목차

1. 금융주가 오르는 이유

금융주의 상승세는 정부의 저평가 해소 정책과 기대되는 정책에 기인합니다. 국내 증시에 상장된 은행, 보험, 즈우건 종목으로 이루어진 KRX 은행지수는 올해 들어 상당한 상승을 기록하며, 저평가된 금융주에 대한 투자 관심이 높아졌습니다. 이는 정부의 드라이브로 인해 저평가 주 해소와 PBR이 낮고 주주환원 가능성이 큰 기업들이 수혜를 보고 있기 때문입니다.

금융주의 저평가 원인은 저성장, 저금리 환경, IT 기업의 금융업 진출, 낮은 주주환원, 정부 규제 등으로 꼽힙니다. 그러나 이러한 저평가 상태는 주주환원 강화, 정책 우려 해소 가능성, 국내외 저성장 및 고금리에 따른 가치주 부각 등으로 인해 해소될 것으로 전망됩니다.

2. 전문가들이 본 금융주 투자법

투자 전문가들은 금융주에 대한 투자법을 논의하며, 배당 수익률이 높은 금융주에 투자할 것을 제안합니다. 외국 기관투자가들은 '주식 평가 이익'과 '배당'을 포함한 총 주주수익률(TSR) 개념을 활용하여 투자하며, 이머징 마켓에서는 TSR이 연 10%는 나와야 한다는 견해를 제시합니다.

 

금융주 투자에 대한 전문가들의 의견은 연 5~10%대 배당수익률이 주목받는 이유로, 금융 당국의 주주환원 정책을 고려하여 배당 재투자를 통해 수익을 꾸준히 높일 수 있다는 점입니다. 금융주를 선택할 때는 재무건전성이 좋아야 하며, 보통주자본비율(CET1)이 13%를 넘는 기업을 찾아야 합니다.

3. 슈드(SCHD) 못지 않은 K금융 ETF

금융 ETF를 활용한 투자에 대한 논의도 이어집니다. KRX 은행, 보험, 증권지수 등을 기반으로 하는 ETF를 통해 다양한 금융 업종에 투자할 수 있습니다. 은행 ETF는 배당성장률이 연평균 8.8%로 높은 편이며, 이는 미국 배당성장 ETF 'SCHD"와 비교 가능합니다. 은행 ETF에 대한 투자는 배당 확대와 자사주 소각 등을 통해 꾸준한 수익을 기대할 수 있습니다.

향후에는 ISA(개인자산종합관리계좌)의 혜택 확대를 고려해야 하며, 이러한 비과세 혜택을 활용하면 배당소득에 대한 세제 혜택을 더욱 효과적으로 누릴 수 있습니다.

전문가 의견 요약

• 은행 ETF에 대한 투자가 여전히 유망하며, PBR이 낮아 상승 여력이 많다.
• ISA의 비과세 혜택을 활용한 배당투자가 적절하다.
• 금융주 중에서는 배당이 높은 종목을 선택하는 것이 중요하며, 특히 은행 ETF를 고려해 볼 만하다.

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